Кто не рискует – тот не пьёт шампанского. Но зато и валидол тоже не пьёт. Но порой так хочется всё и сразу… А человек, по природе своей, изобретателен – так что из года в год появляются всё новые и новые «100% верные» способы получить быстрые деньги.
Сейчас в тренде – инвестиции. Вот и поговорим о том, какие активы считаются наиболее высоколиквидными и при этом – самыми рискованными.
И вообще – стоит ли игра свеч?
Выше доходность – выше риск
Здесь всё логично: самые доходные инструменты являются самыми рискованными – огромной может быть не только потенциальная прибыль, убытки порой бывают даже больше, чем ожидаемый доход.
Не менее логично, что «агрессивно» инвестировать стоит только ту сумму, которую не жалко потерять. Однако на российском рынке дела обстоят не совсем так.
Банк России опубликовал результаты онлайн-опроса, проведённого в августе 2021-го года, из которых следует, что в последние несколько лет люди всё больше вкладывают деньги в высокорисковые активы. Тенденция наметилась ещё с начала пандемии, а сейчас продолжает набирать обороты.
Несколько любопытных фактов
- 65% участников опроса инвестируют как подсказывает сердце – то есть не имеют никакой стратегии инвестирования.
- 56% могут похвастаться подушкой безопасности (сначала подушка – а потом уже рисковать, чтобы, так сказать, с комфортом), риски при этом осознают вроде как все, но 20% – не готовы к потере даже части вложений.
- 4% выразили готовность инвестировать заёмные средства.
- 19% поделились своим разочарованием – с их слов, рассчитывали на существенно больший доход. Среди причин недовольства также указывают непрозрачные условия, а также слишком большие затраты времени, а также деятельность мошенников и псевдо-экспертов.
- 16% разочарованы настолько, что готовы раз и навсегда завязать с инвестированием.
В опросе приняли участие 1466 инвесторов из 16 городов-миллионников, с опытом не больше полутора лет.
Среди респондентов отдельного внимания заслуживает категория, которой Банк России присвоил название «Вне рынка» – это люди, инвестирующие в рискованные активы с расчётом на большую и быструю прибыль. Интересно, кто же эти люди?
«Вне рынка»: и пусть удача пребудет с ними
Кто эти люди: большая часть инвесторов-вне-рынка – проживают в крупных провинциальных городах. К слову, сами себя они инвесторами не считают. Социальный статус и уровень образования – ниже, чем у рациональных инвесторов с ориентацией на долгосрочные стратегии. Личные качества: не склонны доверять другим (к доверительному управлению не прибегают практически никогда, предпочитая проводить операции самостоятельно).
Как они себя ведут: информацию предпочитают черпать из «народных» источников – подписываться на tg-каналы, смотреть ролики на YouTube, читать посты в социальных сетях. Многие в этой группе упомянули, что важной мотивацией для них являются успехи других инвесторов.
На что они рассчитывают: прежде всего, на прибыль, значительно превышающую доходность банковских вкладов – максимальный заработок в краткосрочной перспективе. Также в системе мотивации таких инвесторов не последнюю роль играют азарт и повышение социального статуса.
Во что они вкладываются: преимущественно в криптовалюты и металлические счета.
Всё или ничего: самые ликвидные / высокорисковые активы
Есть активы стабильные, выплачивающие дивиденды, поддающиеся прогнозированию. А есть – «опасные», волатильные, позволяющие максимизировать прибыль.
Что же относится ко второй группе?
Криптовалюта – странный предмет (вроде бы есть, а вроде и нет)
Сколько можно получить: точный прогноз невозможен
Сколько можно потерять: точный прогноз невозможен
Чудесный актив, не обеспеченный абсолютно ничем, кроме покупательского спроса. Строить какие-либо прогнозы – себе дороже. И это ещё не всё – по сути, покупая крипту, вы становитесь владельцем виртуального счёта, и в случае чего (утери доступа к кошельку или его взлома) доказать ваше право собственности будет невозможно.
И ещё! Взломы криптокошельков, атаки хакеров на криптобиржи, мошенничество в формате ICO – обычное дело в этой сфере, но вишенка на торте: в российском законодательстве криптовалюты никак не регулируются.
И, наконец, по данным EY («Ernst & Young» – одна из крупнейших в мире аудиторско-консалтинговых компаний), 86% инвестиций в ICO («Initial Coin Offering» – «первичное размещение токенов» – выпуск новой крипты, которая в будущем будет использоваться на новых площадках) оказались убыточными для инвесторов. При этом, треть из них потеряли 100% своих вложений.
IPO – акции «на этапе котлована»
Сколько можно получить: до 60% прибыли (при диверсификации портфеля).
Сколько можно потерять: до 30% инвестиций.
IPO («Initial Public Offering» – «первичное размещение акций») – первое размещение акций частной компании на фондовом рынке и их продажа (в том числе – и депозитарных расписок на них).
После этого компания становится публичной, а бумаги – доступными широкому кругу инвесторов.
Среди профи IPO пользуются большой популярностью – ввиду их высокой доходности. Но! После размещения цены могут обрушиться, и чтобы предвидеть это – необходимо обладать внушительной экспертизой, опыт и активно использовать инструменты фундаментального анализа.
Опционы и фьючерсы – контракты на покупку
Сколько можно получить: свыше 100% прибыли.
Сколько можно потерять: всё.
И опционы, и фьючерсы – это контракт о намерении совершить покупку актива. Опцион – это право купить или продать актив по фиксированной цене, а фьючерс – это обязанность выкупить акции.
Суть в том, что если цена на актив вырастет – то вы окажетесь в выигрыше. Но если она упадёт – то можно потерять всё.
Венчурные инвестиции
Сколько можно получить: свыше 100% прибыли.
Сколько можно потерять: всё.
Венчурные инвестиции считаются среди экспертов самым рискованным и в то же время самым доходным инструментом. Представляют собой вложения средств в инновационные проекты, идеи или стартапы на ранних стадиях развития. Взамен вы получаете долю в капитале.
И тут уж есть два сценарий: идея выстрелит – и вы получите сверхприбыль, либо её ждёт полный крах – также как и ваши инвестиции.
Особое место здесь занимают акции биотехнологического направления – здесь многое зависит от клинических испытаний (которые далеко не всегда бывают удачны). Такие инвестиции считаются максимально рискованными, ведь в случае провала можно потерять абсолютно всё.
Статистика от Startup Genome (ведущей консалтинговой и исследовательской компании в области инновационной политики мирового класса): 92% стартапов ждёт провал, и всего 8% приносят инвесторам реальную прибыль.
Цифры говорят сами за себя.
По традиции – вместо резюме
Быстрые деньги – это редкая удача. А удача хоть, как говорят, и любит смелых… но так уж вышло, что смелых больше, чем удачливых. Если у вас есть сумма, которой вы готовы рискнуть (и потерять её в 100%-ном объеме) – то отчего бы и нет. А если вы всё же более рационально относитесь к своим деньгами – рекомендуем начинать с малого (например, почитайте нашу статью «Как начать инвестировать с 1 000 ₽») и, как говорится: сделай шаг – и пройдёшь милю.
